Asesoramiento de productos y servicios de seguros y reaseguros. ADGN0210 - Mediación de seguros y reaseguros privados y actividades auxiliares
María José Sorlózano GonzálezEditorial: IC EditorialISBN: 9788416758784
Sinopsis
Objetivos - Diferenciar los distintos tipos de contrato de seguros y reaseguros identificando los elementos que intervienen en los mismos. - Analizar las necesidades del cliente de seguros y reaseguros en función de las variables implicadas. - Aplicar las técnicas y procedimientos de asesoramiento directo, telemático y telefónico, en situaciones de atención y fidelización de clientes de seguros y reaseguros. - Analizar las ventajas fiscales de cada uno de los productos de seguro aplicando la legislación vigente en relación a seguros y reaseguros, y las características específicas de clientes tipo. - Realizar los cálculos financieros necesarios para el asesoramiento sobre los distintos seguros personales, materiales y patrimoniales ofrecidos. - Interpretar propuestas de seguro y reaseguros, de los distintos contratos cumplimentando sus procedimientos básicos. - Aplicar las técnicas de identificación y gerencia de riesgos para valorar aquellos que no puedan ser cubiertos con pólizas tipo y adecuar la propuesta de seguro. Contenidos Análisis del contrato de seguro Introducción. Concepto y características del contrato de seguro o reaseguro. Elementos personales del contrato de seguro. Elementos formales (póliza). Elementos reales. Elementos materiales. Fórmulas de aseguramiento. Clases de pólizas. Ramos y modalidades de seguro Introducción. Clasificación de los seguros. Seguros sobre las personas. Seguros contra daños materiales. Seguros contra el patrimonio. Seguros combinados o multirriesgos. Seguro de riesgos extraordinarios. Reaseguro. Propuestas de seguro y reaseguro de diferentes contratos Introducción. Las propuestas y solicitudes de seguros. Elaboración de productos específicos por agrupación y adaptación de contratos de seguros existentes. Presentación de las propuestas de seguros dirigidas a superiores jerárquicos y a entidades aseguradoras. Valoración de la exclusividad de la propuesta de seguro para clientes. Cumplimentación de propuestas de riesgos personales: salud, vida, enfermedad, accidentes. Cumplimentación de propuestas de riesgos materiales: incendio, robo, transportes, multirriesgos, ingeniería, vehículos, agrarios. Cumplimentación de propuestas de riesgos patrimoniales: crédito y caución, responsabilidad civil. Técnicas de comunicación: resolución de dudas planteadas. Gerencia de riesgos Introducción. El riesgo. Concepto. Tratamiento del riesgo. Identificación, análisis y evaluación de riesgos especiales. Distribución de riesgos. Naturaleza y fines. La transferencia de riesgos en entidades aseguradoras. El outsourcing. Estructura del sistema financiero, productos financieros y fondos de previsión social Introducción. El sistema financiero europeo. Intermediarios financieros. Principales mercados y activos financieros. Los planes y fondos de pensiones. Prestaciones. Tipos de prestaciones. Diferencias entre planes de pensiones y seguros de jubilación. Medios de cobro y pago de los seguros: efectivo, domiciliación bancaria y otros. Fiscalidad de las operaciones financieras. Técnicas de cálculo mercantil, financiero, estadístico y actuarial Introducción. Procedimientos de cálculo financiero aplicables a seguros: definición y alcance. Técnicas de cálculo financiero. Técnicas de cálculo mercantil. Tarificación informática de diferentes tipos de seguros. Fiscalidad en seguros privados y operaciones financieras Introducción. Características generales de los impuestos en el derecho fiscal español. Fiscalidad de los seguros de vida. Fiscalidad de los seguros de empresa. Fiscalidad de los planes y fondos de pensiones. Fiscalidad de los planes de previsión. Mutualidades de Previsión Social. Análisis del cliente y marketing del sector asegurador Introducción. Análisis del cliente de seguros. Servicio de asistencia al cliente. Aplicación de herramientas de gestión comercial y normativa de protección de datos. Análisis del asesor de seguros. El proceso de negociación y venta. Prevención de riesgos laborales en oficinas. Glosario
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